隨著加強2019年全球反洗錢調查和打擊偷稅漏稅行為，銀行對每個交易銀行離岸賬戶的審核將更加嚴格。
于是就出現了這樣的情況：
一些擁有離岸賬戶的外國貿易商在收到海外匯款（特別是敏感國家的匯款）時，需要提交大量材料來證明交易的真實性。而銀行每一筆匯款都需要大量的人力進行核對，使得效率低下，出口商無法得到貨款。
一些銀行為了避免風險，不愿支付這樣的審計成本，而且他們簡單地關閉了大量的中小型客戶“境外賬戶”。這就是為什么今年的許多由匯豐領導的香港銀行取消了對銀行的大量費用，例如年費等，但另一方面，它仍然高度監管。
如果您想保持現有的離岸帳戶不受影響，請記住：
1.請務必使交易背景的真實性得到保障，保持完整的交易文件，必要時提交給銀行審計。
2。避免與敏感和高風險國家進行交易，如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、蘇丹、沙特阿拉伯等。
3。 要采用公對公的支付方式，最好使用部分一部分L/C以確認貿易身份盡量減少個人交易。
4.使賬戶保持活躍狀態，而已持續三個月以上的賬戶可能會被清理。
5.盡量避免大筆資金急進急出，保持一定的存款賬戶。
6。確保為銀行預留的通訊地址、手機號碼和公用郵箱有效，及時回復銀行通知，積極配合銀行調查。
7，不要把帳戶借給朋友收取或付款。
8.不得參與洗錢等非法交易。例如，著名的“買家多打一筆錢、幫轉給國內供應商”的外貿騙局。
9.香港離岸賬戶是不是零申報，依法納稅，每年做帳審計。
10。建議增開備用賬戶，避免因銀行突然關閉賬戶導致新賬戶無法及時到位，公司在此期間無法收付。
海外賬戶的未來走勢一定會越來越難，也請外貿人士早做準備！
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