香港作為距內(nèi)地最近的離岸公司注冊地，一直以來都備受內(nèi)地客商的青睞。很多從事外貿(mào)的客商都會注冊一家香港公司，并申請香港銀行開戶，進(jìn)行外貿(mào)款項(xiàng)的收付。但近幾年，不少客戶向我們反映，香港銀行賬戶越來越難開了。其實(shí)，并不是銀行賬戶越來越難開，而是香港銀行的KYC調(diào)查越來越嚴(yán)格。今天就為大家介紹，香港銀行開戶難和香港銀行KYC調(diào)查的關(guān)系。
香港銀行進(jìn)行KYC審核，主要是防止銀行系統(tǒng)被國際犯罪或洗錢集團(tuán)利用。由于香港是國際三大金融中心之一，包括資金自由流動、高效的金融服務(wù)、健全的法律制度、市場資訊發(fā)達(dá)、保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)，以及良好的港口設(shè)施及貨運(yùn)服務(wù)等，是重要的資金集散地，也非常容易被全球的“黑錢”盯上。因此，香港銀行的KYC要求非常嚴(yán)格。以香港匯豐銀行為例：按照香港匯豐的開戶要求，如果非香港永久性居民，在香港開設(shè)銀行賬戶，需要攜帶兩類文件：
1．身份證明文件，例如：身份證、有效的旅行證件（通行證或護(hù)照）以及過境小票。
2．地址證明文件，載有居住地址的身份證或者駕照，銀行的月結(jié)單，或3個月內(nèi)的公共事業(yè)賬單（水電煤氣電信等等）。
一、匯豐銀行的KYC：
1.職業(yè)狀況，包括工作職位，雇主/公司及每月收入情況；
2.戶口用途，在香港開戶的理由；
3.財(cái)富及/或收入的初次及持續(xù)來源；（可以提供內(nèi)地銀行流水）
4.預(yù)計(jì)戶口活動，例如交易金額及次數(shù)；
5.開戶資金來源；
6.使用的服務(wù)類型。
二、KYC審核需要提交資料：
1.公司注冊證明
內(nèi)地公司（營業(yè)執(zhí)照正本，要求：由中國工商局頒發(fā)，要能夠清晰看清楚每一個文字，彩色掃描版為佳）
香港公司（公司注冊證明書+商業(yè)登記條例（兩個文件需合并為一個PDF文檔）要求同上，必須清晰。）
2.公司賬單
以下賬單任選其一即可（水、電、燃?xì)赓M(fèi)賬單，網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單，公司銀行對賬單，稅務(wù)及社保繳費(fèi)賬單等，用以證明公司正常運(yùn)營）；要求賬單費(fèi)用產(chǎn)生日期和開票日期需在90天以內(nèi)，且由正規(guī)機(jī)構(gòu)出具，需印有公司名稱和詳細(xì)地址，公司名稱需與公司注冊證明文件上的名稱保持一致，地址需為公司實(shí)際運(yùn)營地址。
3.銀行賬單
公對公銀行對賬單（要求有公司名稱，與公司注冊證明文件上的公司名一致；需有清晰可見的銀行名或logo；必須有在該行開戶的銀行賬號；賬單開具日期需在6個月以內(nèi)任一時(shí)間段的銀行流水，或開戶許可證發(fā)證日期在12個月以內(nèi)；如需保密可自行遮擋流水往來記錄，不接收電子賬單，必須為紙質(zhì)賬單照片或掃描件）
4.公司受益人證件（占股20％以上，按實(shí)際填寫）
首選護(hù)照，沒有可提供戶口本本人頁（無需整個戶口本）+身份證正反面；身份證正反面圖片文件需合并為1個PDF文檔，戶口本本人頁另外單獨(dú)準(zhǔn)備一個文件。
5.法人個人費(fèi)用賬單
任選其一：水、電、燃?xì)狻⒕W(wǎng)絡(luò)個人信用卡賬單等。要求：費(fèi)用產(chǎn)生日期及開票日期都在90天以內(nèi)，正規(guī)機(jī)構(gòu)出具，印有姓名和詳細(xì)居住地址，需為主要聯(lián)系人目前的實(shí)際居住地址。
6.公司受益人個人費(fèi)用賬單
要求與法人個人費(fèi)用賬單相同。
7.主要聯(lián)系人證件
要求與公司受益人證件相同。
而其他香港銀行的KYC調(diào)查內(nèi)容，與匯豐銀行相似，僅有較小的差別。由此可見，香港銀行為保證客戶及資金的安全，制定了極為嚴(yán)格的客戶審查內(nèi)容。因此，您需要一家專業(yè)且有責(zé)任心的離岸公司秘書服務(wù)提供商能為您提供有效建議。而新晟國際專注企業(yè)服務(wù)多年。
————————————————————————
圖文綜合來源于：網(wǎng)絡(luò)，版權(quán)歸原作者所有
如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除
- THE END -
新晟微信二維碼
