如何保護香港銀行離岸賬戶，盡量不被清查賬戶？
1.敏感國家的錢不要收（例如戰亂國:伊朗，蘇丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意，盡量建議不代收，避免影響賬戶安全；
2.公司貿易盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認您的貿易身份；
3.不要大額資金整存，整取；
4.保持帳戶有一定的存款，不能欠費；
5.經常運作，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險；
6.請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調查表格，比如合規調查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險；
7.如有實際收入，建議實際核數出具審計報告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結，影響使用。
8.如何避免被懷疑資金轉化，以下兩件事千萬不要做：
9.大量的存入現金，尤其是美金。你一次性去存個幾十萬美金現金，第二天估計就要你關賬戶了。
10.N個賬戶匯入，集中了一段時間，再一次性匯出去。來的錢有問題，去的地方有問題。
資料未準備齊全：這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全開戶成功率極低，不少客戶因為未能提供有效文件，令申請時間拖長，甚至失敗，并在銀行留下開戶不成功記錄。
公司名稱有敏感詞匯：公司注冊時沒有排除類似“信托、集團、中華、環球”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過，一般這種情況銀行就會要求提供相關的資料審核。
銀行不信任：跟客戶經理溝通過程中讓銀行產生了懷疑，比如詢問開戶的用途，從事的行業，資金來源等，模糊的回答會導致銀行對開戶人的信任產生懷疑，最終導致不予開戶。
問題回答不完善：香港有銀行在開戶進行“客戶盡職審查”時，要求準客戶回答十分多的問題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開戶過程變得冗長困難。
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