香港公司銀行開戶指引--防止香港銀行賬戶被凍結(jié)
新晟 / 2020-05-15
近段時間，新晟國際收到了不少客戶反饋說香港恒生銀行發(fā)來了《限制戶口服務(wù)通知書》，或許有人不知道這個通知書的內(nèi)容，小編就來解釋一下，具體就是銀行覺得你的銀行賬戶存在風(fēng)險，并且限制了該賬戶的收匯款，簡單點說就是被凍結(jié)了，同時銀行也會讓客戶配合調(diào)查，如果賬戶不存在風(fēng)險行為，那么是可以順利解除限制的。
新晟國際上一次收到這么多客戶反饋賬戶被凍結(jié)和要求注銷的通知是發(fā)生在19年年底的時候，18年年底也有過這樣的情況，很多人都會問為什么香港銀行頻繁出現(xiàn)這樣的問題，其實最主要的原因就是監(jiān)管問題。
據(jù)統(tǒng)計，香港恒生銀行在18年年底的時候關(guān)閉了一萬多個銀行賬戶，還有更多的賬戶收到了銀行的調(diào)查表或者檢討信！所以，香港銀行賬戶順利開通之后一定要謹(jǐn)慎使用，牢記一下幾點能讓你的銀行賬戶規(guī)避賬戶風(fēng)險：
一.維護(hù)賬戶注意事項：（每家銀行不同，且沒有明確的指引。從經(jīng)驗來看）
1、請經(jīng)常登錄網(wǎng)銀（每個月最少1-2次）
2、三個月內(nèi)請有多次交易（最少3-5次）
3、始終保持賬戶有5萬港幣以上的存款
4、不要快進(jìn)快出（例如:當(dāng)天入賬10萬,當(dāng)天或隔天就轉(zhuǎn)走）
5、不要幫他人收匯或結(jié)匯
6、注意不要接收敏感國家的貨款只持有恒生一家銀行賬戶的,建議可多開一家銀行備用
7、保存好銀行月結(jié)單每年按時準(zhǔn)備資料完成審計報告或財務(wù)報表并提供給銀行
二.香港銀行最不喜歡的行為
1、被懷疑洗黑錢，最傻的是下面兩種行為：
2、大量的存入現(xiàn)金
3、大量的存入現(xiàn)金，尤其是美金。你一次性去存?zhèn)€幾十萬美金現(xiàn)金，第二天估計就要你關(guān)賬戶了。
4、N個賬戶匯入?yún)R出
5、N個賬戶匯入，集中了一段時間，再一次性匯出去。來的錢有問題，去的地方有問題。
三.要知道收到銀行的調(diào)查表代表了什么
收到銀行的調(diào)查表意味著賬戶的確存在違規(guī)操作，哪怕是積極配合銀行調(diào)查，通過率也只有百分之十，其他基本上都是陷入無限的等待之中，最終的結(jié)果就是被通知銷戶，所以還是建議客戶多申請一個備用賬戶，避免出現(xiàn)賬戶被凍結(jié)后無法收款的情況。
四.香港恒生銀行被凍結(jié)了錢能轉(zhuǎn)出來嗎？
登錄網(wǎng)銀進(jìn)去看下提示頁面，看是什么樣的，賬戶就算不能用了，被關(guān)了，錢也是可以取出來的，銀行通常會會給你一張支票，不過你只能入賬到這個公司名下的賬戶（用泛付開一個同名賬戶接收即可）。
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