目前，幾乎所有的銀行都在清理離岸賬戶，以及賬號(hào)被關(guān)閉、凍結(jié)和降權(quán)的相關(guān)問題。那么，到底如何才能避免已經(jīng)在使用的離岸賬戶不被注銷，凍結(jié)和降權(quán)呢?小編在這里總結(jié)了以下幾點(diǎn)供您參考。
在香港注冊(cè)公司后銀行賬戶需要注意的地方
第一，不能參與洗錢類交易
賬戶如果被查到設(shè)計(jì)轉(zhuǎn)移外匯或洗錢活動(dòng)等違法行為，會(huì)第一時(shí)間凍結(jié)賬戶，并且對(duì)個(gè)人信譽(yù)造成巨大的影響，所以千萬(wàn)不要涉及違法活動(dòng)。
第二，盡量少或不與個(gè)人進(jìn)行交易
以前，離岸賬戶是可以轉(zhuǎn)匯給個(gè)人賬戶的，只不過個(gè)人賬戶年結(jié)匯限額是5萬(wàn)美金，不管匯款次數(shù)，銀行基本上都不會(huì)查。但是隨著審查和監(jiān)督越發(fā)嚴(yán)格起來，轉(zhuǎn)匯現(xiàn)在規(guī)定只能轉(zhuǎn)匯給直系親屬，并且還規(guī)定了轉(zhuǎn)匯的次數(shù)和數(shù)額。現(xiàn)在轉(zhuǎn)匯給個(gè)人賬戶就會(huì)影響到賬戶的穩(wěn)定性，會(huì)面臨銀行方面更嚴(yán)格的審查，比如提供個(gè)人的收入證明或者與個(gè)人的雇傭說明等等。當(dāng)然了，并不是說不能與個(gè)人發(fā)生交易，而是要盡量減少這種行為，因?yàn)榈胶竺婷鎸?duì)銀行審查的時(shí)候沒有相關(guān)的證明會(huì)很麻煩。
第三，不能與敏感地區(qū)和國(guó)家有往來款項(xiàng)交易
敏感地區(qū)和國(guó)家通常都是一些受到經(jīng)濟(jì)制裁或者政治不穩(wěn)定的國(guó)家和地區(qū)，這些國(guó)家和地區(qū)通常無法直接匯出外匯，基本上都是通過第三方國(guó)家或者離岸賬戶進(jìn)行匯款，而這些資金基本上無法說明來源和用途，這就很容易導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)。
第四，不能不使用賬戶或長(zhǎng)時(shí)間不發(fā)生業(yè)務(wù)往來
這里包括兩種情況：
1. 是賬戶設(shè)立后，很少用或不用，這種被注銷的幾率非常大;
2. 是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。戶口要經(jīng)常運(yùn)作，如果超過3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶有可能會(huì)被關(guān)閉;
第五，賬戶背景真實(shí)，往來款項(xiàng)交易正常
如果是正常的貿(mào)易往來，款項(xiàng)的往來也有對(duì)應(yīng)的合同或者單據(jù)是沒有任何問題的，但是如果只是單一的離岸賬戶，沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，但是卻有大額的外匯往來，這就需要想銀行說明資金的來源和去向，以證明賬戶資金的合法性，否則很容易會(huì)被銀行凍結(jié)。。
以上內(nèi)容就是就是小編為您整理的如何清理離岸賬戶，以及賬號(hào)被關(guān)閉、凍結(jié)和降權(quán)的相關(guān)問題，希望在您瀏覽過這篇文章以后會(huì)對(duì)你有所幫助。
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