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香港銀行開戶之后要注意的賬戶維護事項

新晟 / 2020-04-14

在實際操作中,越來越多的企業通過離岸賬戶來處理收款問題,想要擁有屬于自己的離岸賬戶,就得注冊一家香港公司,之后還要對自己的賬戶進行維護,那么對于企業來說注冊香港公司開戶后要維護好自己的香港離岸賬戶具體要怎么做呢?下面一起來看看。
香港銀行開戶
1香港離岸公司做賬審計
現在中國銀行都會進行定期抽查賬戶情況,要求客戶可以提供一個公司的審計工作報告,如若提供不出來,那就會凍結銀行賬號。如果客戶繼續現在這樣做零申報,然后敬請留意。要補回原來的審計工作報告,避免企業銀行進行抽查和凍結賬號。事實上,國家一直鼓勵正常的貿易和交易。關于注銷,凍結和降權,目前我國沒有任何一家商業銀行是有明確的標準的。

2盡量少與個人進行交易
以前,離岸賬戶可以匯給個人,其年度外匯結算限額為5萬$。不管你換多少次都不能正常檢查。后來我們國家又規定企業只能匯給直系親屬,然后還規定了每個月的限額管理以及使用次數。但現在更嚴格,以及個人交易賬戶容易影響穩定,面向更嚴格的審查,如收入的描述,就業介紹等。

3背景真實,正常交易
對于我們這一點,在國內發展最好是有關聯的公司,而且有正常的貿易企業發生和款項進行往來。 如果你只是一個單一的離岸公司和帳戶,沒有實際的關聯公司和交易,但有相對較大的**交易,你需要向銀行解釋情況,否則被凍結和注銷的可能性很高。

4不要長時間業務不發生
一個是沒有很長的時間。賬戶開立,很少使用或不使用。這種方法目前被注銷的幾率也是非常大。也有不發生,或很少,也很容易清理業務。
注:如果您注冊了公司,后期我們不需要用到社會這個企業公司發展的話,請一定要正規注銷。

5不與高危地區國家交易
它是試圖不與受制裁國家或經濟和政治非常不穩定的國家進行貿易。因為這些國家往往無法直接出口**,通常是通過第三國或離岸賬戶匯款流入是很難解釋這些資金和使用來源。比如對于伊朗,比如一個敘利亞,比如通過朝鮮,近期還包括委內瑞拉和俄羅斯的部分被制裁中國客戶。

6不要參與非法交易
如果你是用來轉移該帳戶**,洗錢等等,被發現會在第一時間被凍結。錢肯定是一個沒有了。這個倒問題已經不是我們很大,正常做貿易的都不會做社會這個。 但也有一種情況需要絕對注意,即賬戶為他人轉賬,包括個人和公司。如果你不是很清楚其他的資金來源和用途的情況下,不建議你這么做。因為我們一旦企業出現一些問題,你的賬戶和個人將受牽連。這一定要注意!上述只注意好這些重要問題,才能真正確保您的香港公司和離岸賬戶萬無一失,跨國經營,充分發揮自身的戰略優勢。


 
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