近期，香港銀行大量賬戶被關閉，很多公司的業(yè)務往來因此受到極大的影響，而銀行給出的關閉理只有一個，那就是行政原因。至今，對于這些擁有香港公司和常用香港銀行賬戶的老板來說可謂是“艱難”的時間了。
從出現(xiàn)關戶潮至今，很多賬戶只要出現(xiàn)一點點問題就面臨被凍結的風險，無論是使用十多年還是四五年，還是剛剛開通的銀行賬戶，都會面臨相同的風險，而且，只要銀行一旦發(fā)出關閉通知，那賬戶就無法再使用。除此之外，新注冊的香港公司想要開通賬戶還存在要求高，成本高和被拒風險高等問題，很難單獨開通賬戶。下面，就由新晟國際小編為您盤點一下香港銀行開戶被拒，賬戶被關停的主要原因有哪些。
首先，先看一下香港銀行開戶被拒的主要原因有哪些？
早在2012年，《打擊洗錢條例》就在香港生效，對于銀行這類金融機構的監(jiān)管也逐漸加強。
從2018年起，香港更是接連修改和發(fā)布了多份關于反恐反洗錢的官方文件，任何涉嫌的香港金融機構都會面臨強大的監(jiān)管和檢查，一旦出現(xiàn)問題更是會面臨嚴厲的處罰，香港政府對于金融機構的監(jiān)管和監(jiān)察力度達到前所未有的高峰。
如今，香港金融機構的交易監(jiān)察更是成為實實在在的日常行動，警方甚至可以直接接入銀行的交易數(shù)據(jù)進行監(jiān)察，一旦發(fā)現(xiàn)任何涉嫌交易，銀行將面臨嚴厲的處罰。
所以就造成了如今香港金融機構監(jiān)管有以下三大特點：
一. 審查過程嚴
為了降低銀行賬戶的風險，很多銀行都設立的專門的審查部門，只要在香港申請開戶，怒管是銀行內(nèi)部還是金融管理專員，都會對賬戶持有人的資料進行嚴格的審核。比如，開戶公司提供的業(yè)務往來證明文件和海運提單，銀行的審核專員就可能會專門到海運公司的官網(wǎng)進行核查以確定業(yè)務往來的真實性。
二. 波及范圍廣
一旦某個銀行賬戶涉嫌洗錢或者設計稅務問題，凡是跟這個賬戶有業(yè)務往來的銀行賬戶都有被凍結賬戶的風險，哪怕其他銀行賬戶完全沒有涉嫌洗錢的問題，依然會被強制關閉等待進一步審查。
三. 打擊力度大
從2012年至今，全世界多家銀行因為涉嫌洗錢以及和敏感國家地區(qū)存在交易等問題被處以數(shù)十億美金的巨額罰單。
香港也有多家銀行被處以數(shù)百萬港幣的罰款。為了配合政府打擊洗錢和反恐行動，也是在巨額的真金白銀罰款面簽，銀行也不得不想辦法降低風險，保障銀行的健康發(fā)展。
近幾年，被香港金管局罰款的部分機構，如下：
l 印度國家銀行香港分行，被罰款750萬港幣;
l 上海商業(yè)銀行有限公司，被罰款500萬港元;
l Coutts ＆ Co AG, Hong Kong Branch，被罰款700萬罰款;
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