受到國內外反洗錢行動的影響，香港銀行開戶變得越發嚴格起來，對于新開的賬戶，審核的門檻也在不斷提高，相關的開戶政策也是時時在變。當然，對已經開通了賬戶的客戶也一樣要謹慎，因為銀行對現有賬戶的監管力度也是在日益增加的，所以使用賬戶一定要謹慎。
維護香港賬戶，請牢記以下事項：
1.賬戶足夠扣每月管理費
賬戶開通后最好保證賬戶內余額不為0，至少保證存有銀行規定的最低存款要求，避免產生管理費。
2.定期使用網銀（1-2個月）
銀行賬戶要保證至少一兩個月內有轉匯款的記錄，如果長時間沒有資金來往有可能會被銀行凍結賬戶，而且要與銀行保持聯系，聯系方式有變化的話要及時通知銀行。
3.有款項入賬后不要馬上全部轉走
賬戶有款項轉入的話不要立即轉走，可以留一部分過一兩天再轉走，避免被判定有洗錢嫌疑。
4.避免與高風險國家進行交易
不與高風險國家或地區發生貿易往來，如受到經濟制裁的國家或是戰亂國家和地區等。
5.不借用賬戶給其他人使用
避免借用賬戶給他人轉賬，幫他人收/匯款項。如果對方的客戶是敏感國家或是有任何的問題，將會影響到您自己的賬戶，很有可能會被凍結甚至關閉。
6.CRS監管
非貿易項下轉賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監管重點方向。
————————————————————————
圖文綜合來源于：網絡，版權歸原作者所有
如有侵權，請聯系刪除
- THE END -
