辦理過香港銀行開戶的朋友應該都聽到過下面這些內容：“香港銀行KYC非常嚴格”，“提前做KYC報告提交給銀行”，“我們會為客戶做KYC行前指導”，“銀行會給您打KYC電話”......
對于不清楚香港銀行開戶流程的客戶來說，一聽到KYC表格就會一頭霧水，不知道什么時候會接到kyc電話，回答銀行的問題的時候也是漏洞百出，最終導致賬戶開通失敗或者是已經開通的賬戶被凍結，接下來，小編就跟大家解釋一下KYC到底是什么，怎么一會兒是表格，一會兒是報告，一會兒又是電話的，希望接下來的KYC科普能幫到大家。
KYC，指的是Know-Your-Customer，字面意思就是了解你的客戶。
簡單點理解就是銀行需要知道開戶人所面對的客戶群體。這么做的目的就是為了強化對賬戶持有人的審查，是反洗錢和預防腐敗的制度基礎，有助于了解到資金來源的合法性，以方便監管銀行賬戶。
那么，銀行會KYC些什么內容呢？
根據我們專業陪同開戶經驗，銀行客戶經理一般會問到：
1. 職業狀況包括工作職位，雇主/公司及每月收入情況
2. 賬戶用途，在香港開戶的理由
3. 財富或收入的初次及持續來源
4. 預計賬戶活動，例如交易金額及次數
5. 開戶資金來源
6. 使用的服務類型
……
這些都會以口頭或表格形式來進行KYC。
而對于本身就非常嚴格的對公賬戶，KYC的審核環節就更加嚴格，詢問的范圍更是包括行業范圍、生產的產品、一年的營業額預計等等等等
你以為回答了就完事了？不！
在回答這些問題的時候，如果有任何一方面回答模糊不清晰，都會讓銀行的開戶經理產生懷疑，然后進一步問更深入的問題，包括收付款方式，運輸方式等等。大部分的客戶經理都經驗豐富，為了降低銀行的風險，通常會對他們持有疑問的情況進一步求證，對客戶做詳細的風險彭谷。。
而赴港開戶出席的都是公司的股東、董事，理應對公司的業務流程、營運模式熟悉。因此KYC過程中，客戶如果表現得對公司情況不了解，回答有瑕疵，與文件呈現內容不匹配….這些都有可能讓銀行對客戶經營的真實性、開戶的目的產生懷疑，由此拒絕開戶申請。
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